Accounting (iOS) 使用手册

简介

Accounting是一个快捷的记账工具，可以方便快捷的记录每一笔交易，是家庭财务管理的好帮手。

Accounting现已推出macOS和iOS两个版本，macOS版本手册见Accounting 2.0 (macOS)。

Accounting支持借记、贷记、理财、贷款4类账户，可以自定义类别对每笔交易进行分类，支持分类查询和统计。

• 借记账户可以理解为普通现金账户，例如银行储蓄卡账户、现金、支付宝/微信钱包、加油卡、购物卡等；
• 贷记账户可以用于信用卡，手机后付费账户等，Accounting可以自动提醒出单和还款，以及年刷卡次数和到期换卡等；
• 理财账户用于管理定期理财类账户，可以自动计算收益并提醒赎回；
• 贷款账户可以管理房贷车贷等，支持等额本金和等额本息两种还款方式，可以自动计算每期还款额和本金、利息，并自动提醒。

对于周期性交易，如工资、保险、还贷、信用卡还款、缴费等，可以添加计划（也可以通过交易快速生成计划）进行管理，入账后自动延到下一期。

Accounting还会对所有可预期的交易进行提醒，例如理财到期、卡片到期、信用卡还款、信用卡年刷卡次数不足、 账户余额不足（不足以支付计划内的交易）等等。

Accounting的数据保存在用户设备中，并通过用户的iCloud账户在不同设备及平台间共享，不在任何第三方服务器存储，保证用户的隐私安全。

主窗口

iPad设备通过边栏按钮可以进入不同的页面，若边栏隐藏，可以使用屏幕左上角的“边栏开关”切换显示。

iPhone设备通过底部的按钮进入不同的页面。

记账

“记账”页面显示了账户列表。

列表上方分别是”增加账户“和”过滤“工具栏按钮，”过滤“按钮显示下拉菜单，可以根据账户类型、状态、拥有者、发行方等来过滤显示在列表的账户，拥有者和发行方只能单选或选择“-全部-”。

列表下方显示了列表中账户数量和余额总和。


记账(iPad)


记账(iPhone)

计划

“计划”页面按月份分组显示了计划列表。

列表上方分别是“增加计划”和“过滤”工具栏按钮，“过滤”按钮显示下拉菜单，可以根据账户类型、状态、拥有者、发行方等来过滤显示在列表的账户，拥有者和发行方可以多选或选择“-全部-”选择所有选项、选择“-清空-”清除所有选项、或选择“-NULL-”选择空选项。

列表下方显示了列表中计划的数量。


计划(iPad)


计划(iPhone)

提醒

“提醒“页面按月份分组显示了提醒列表。

列表上方是“过滤”工具栏按钮，“过滤”按钮显示下拉菜单，可以根据账户类型、状态、拥有者、发行方等来过滤显示在列表的账户，拥有者和发行方可以多选或选择“-全部-”选择所有选项、选择“-清空-”清除所有选项、或选择“-NULL-”选择空选项。

列表下方显示了列表中提醒的数量。


提醒(iPad)


提醒(iPhone)

颜色约定

为了便于识别，不同账户类型显示颜色如下：

• 贷记账户
• 借记账户
• 理财账户
• 贷款账户

已关闭账户显示颜色如下：

• 已关闭账户

交易金额显示颜色如下：

• 支出金额
• 收入金额

快速操作

增加账户

增加借记账户

1. iPad设备点击左侧边栏的“记账”按钮，iPhone设备点击底部的“记账”按钮，进入记账页面；
2. 点击账户列表下方的”+“按钮；
3. 在“账户类型”下拉框中选择“借记账户”；
4. 填写账户名称和其他账户信息，红色为必填内容；


增加借记账户(iPad)


增加借记账户(iPhone)

5. 点击“确定”按钮完成。

增加贷记账户

1. iPad设备点击左侧边栏的“记账”按钮，iPhone设备点击底部的“记账”按钮，进入记账页面；
2. 点击账户列表下方的”+“按钮；
3. 在“账户类型”下拉框中选择“贷记账户”；
4. 填写账户名称和其他账户信息，红色为必填内容；


增加贷记账户(iPad)


增加贷记账户(iPhone)

5. 点击“确定”按钮完成。

增加理财账户

1. iPad设备点击左侧边栏的“记账”按钮，iPhone设备点击底部的“记账”按钮，进入记账页面；
2. 点击账户列表下方的”+“按钮；
3. 在“账户类型”下拉框中选择“理财账户”；
4. 填写账户名称和其他账户信息，红色为必填内容；


增加理财账户(iPad)


增加理财账户(iPhone)

5. 点击“确定”按钮完成。

增加贷款账户

1. iPad设备点击左侧边栏的“记账”按钮，iPhone设备点击底部的“记账”按钮，进入记账页面；
2. 点击账户列表下方的”+“按钮；
3. 在“账户类型”下拉框中选择“贷款账户”；
4. 填写账户名称和其他账户信息，红色为必填内容；


增加贷款账户(iPad)


增加贷款账户(iPhone)

5. 点击“确定”按钮完成。

记账

1. iPad设备点击左侧边栏的“记账”按钮，iPhone设备点击底部的“记账”按钮，进入记账页面；
2. 选择账户列表中的一个账户（可通过工具栏的"过滤"按钮对账户列表进行过滤）；
3. 此时显示交易明细列表，列表上方有“过滤“和”记账”工具栏按钮，“过滤”按钮会显示“交易明细过滤”窗口，可以对交易明细列表里的交易明细进行过滤；“记账”按钮会显示“交易明细”窗口；


记账(iPad)


记账(iPhone)

4. 填写交易明细相关信息，红色为必填内容；
可以在“账户”下拉列表中修改交易关联的主账户，“目标账户”只针对转账类交易，此类交易“目标账户”余额会同时“减去”交易金额，因此所有账户的总余额不发生变化。
日期的快速输入可以只输入日期（如5，日期设定为本月5日）、只输入月份和日期（如505，日期设定为今年5月5日）或输入完整的年月日（如20210505，日期设定为2021年5月5日）。
日期的快速输入可以只输入秒（如10，时间设定为0时0分10秒）、只输入分和秒（如505，时间设定为0时5分5秒）或完整的时分秒（如50607，时间设定为5时6分7秒）。 可以点击“类别”右侧的“+”按钮增加新的类别和子类别。

5. 点击”增加“按钮，完成记账。

用明细生成计划

1. iPad设备点击左侧边栏的“记账”按钮，iPhone设备点击底部的“记账”按钮，进入记账页面；
2. 选择账户列表中的一个账户（可通过工具栏的“过滤”按钮对账户列表进行过滤）；
3. 在交易明细列表中的一个交易明细上向右滑动，会显示“加入计划”按钮，点击按钮弹出“计划”窗口;
4. 在“计划”窗口修改明细信息，填入周期和剩余期数，周期可以以“天”、“月”和“年”为单位，剩余期数会在每次计划入账后递减；


用明细生成计划(iPad)


用明细生成计划(iPhone)

5. 点击“增加”按钮，完成计划生成。

计划入账

1. iPad设备点击左侧边栏的“计划”按钮，iPhone设备点击底部的“计划”按钮，进入计划页面；
2. 在计划列表中的一个计划上向右滑动，会显示“入账”按钮，点击按钮弹出“交易明细”窗口；
3. 在“交易明细”窗口编辑交易明细；


计划入账(iPad)


计划入账(iPhone)

4. 点击“增加”按钮，完成入账。如果计划的剩余期数大于1，则剩余期数减一并自动进入下一期；如果计划的剩余期数为0，则提示是否删除此计划，或者保留，用户可以对计划做出修改后继续执行。

提醒转计划

1. iPad设备点击左侧边栏的“提醒”按钮，iPhone设备点击底部的“提醒”按钮，进入提醒页面；
2. 向下滑动可以刷新提醒列表，在提醒列表中的一个提醒上向右滑动，会显示“加入计划”和“入账“按钮（对于到期换卡和免年费刷卡次数提醒，不支持滑动操作）；
3. 点击“加入计划”按钮，弹出“计划”窗口；
4. 在“计划”窗口修改明细信息，填入周期和剩余期数，周期可以以“天”、“月”和“年”为单位，剩余期数会在每次计划入账后递减；


提醒转计划(iPad)


提醒转计划(iPhone)

5. 点击“增加”按钮，完成计划生成。

数据结构

账户

账户分为“借记账户”、“贷记账户啊”、“理财账户”和“贷款账户”4类。

借记账户

“借记账户”包含以下字段：

字段	类型	是否必需	说明
账户名称	字符串	必需	账户唯一的名字，不可重复，建议用卡号后4位作为区分，例如“工行信用卡 1234”
创建日期	日期	必需	账户创建的日期，默认为当前日期
描述	字符串	可选	账户的描述信息
拥有者	字符串	可选	账户所有人，例如家庭成员
发行方	字符串	可选	账户发行主体，比如对于银行卡可以是工商银行，对于电话卡可以是中国移动，对于加油卡可以是中石化等等
余额	货币	自动	自动计算生成，不能编辑
账号	字符串	可选	账户的账号，比如对于银行卡可以是卡号，对于电话卡可以是电话号码，对于加油卡可以是加油卡卡号等等

贷记账户

除了与“借记账户”相同的字段外，还包含以下字段：

字段	类型	是否必需	说明
限额	货币	必需	可透支限额，由发行方提供，比如信用卡的透支限额，花呗限额等等
账单日	1～31	必需	出账单日，有发行方提供
结算时间	0～23	必需	账单结算时间，不同银行对于账单日当日交易的处理方式不同，默认为0
免息期	整数	与月最后还款日必选其一	不同银行对于最后还款日的计算方式不同，有的提供固定的免息期，账单日+免息期为最后还款日
月最后还款日	1～31	与免息期必选其一	不同银行对于最后还款日的计算方式不同，有的以固定日作为最后还款日
CV2	3位整数	可选	信用卡背后的3位安全码，本字段涉及信用卡安全，属于敏感信息，如担心泄漏，可以不填，不影响功能
有效期	4位整数	可选	信用卡有效日期，通常为4位数字，前2位为月份，后2位为年份的后2位，比如0123表示2023年1月， 本字段涉及信用卡安全，属于敏感信息，如担心泄漏，可以不填，但会影响换卡提醒功能
免年费刷卡次数	整数	可选	部分信用卡提供刷卡免年费功能，本字段会影响年刷卡次数提醒功能
本期账单日	日期	自动	自动计算生成，不能编辑。如果已过账单日，则为当月账单日；如果未到账单日，则为上期账单日
最后还款日	日期	自动	自动计算生成，不能编辑。如果已过账单日，则为本期账单最后还款日；如果未到账单日， 则为上期账单最后还款日
已出账单金额	货币	自动	自动计算生成，不能编辑。如果已过账单日，则为本期账单金额；如果未到账单日，则为上期账单金额
未出账单金额	货币	自动	自动计算生成，不能编辑。账单日之后发生的交易总金额
本期待还	货币	自动	自动计算生成，不能编辑。仍需偿还的账单金额，即已出账单金额扣除存入的金额（视为还款）
可用额度	货币	自动	自动计算生成，不能编辑。限额扣除已消费金额
刷卡年度开始	日期	自动	自动计算生成，不能编辑。根据有效期月份（前2位）计算，如果当前月份早于有效期月份， 则为上一年有效期月份1日；如果当前月份等于或晚于有效期月份，则为当年有效期鱼粉1日
上年刷卡次数	整数	自动	自动计算生成，不能编辑。“刷卡年度开始”前一年的交易次数（不含还款）
本年刷卡次数	整数	自动	自动计算生成，不能编辑。“刷卡年度开始”之后的交易次数（不含还款）

理财账户

除了与“借记账户”相同的字段外，还包含以下字段：

字段	类型	是否必需	说明
开始日期	日期	必需	理财开始生息的日期，不能晚于“创建日期”
结束日期	日期	可选	理财停止计息日期，适用于定期类理财
预期收益率%	百分比	必需	理财产品公布的收益率
周期（天）	整数	自动	自动计算生成，不能编辑。结束日期距离开始日期的天数
买入金额	货币	自动	自动计算生成，不能编辑。自最后一次分红之后累计买入的总金额
预期收益	货币	自动	自动计算生成，不能编辑。根据“买入金额”和“预期收益率%”，以及“周期（天）”计算出的理财结束后预计可获得的总收益
当前理论收益	货币	自动	自动计算生成，不能编辑。根据“买入金额”和“预期收益率%”，以当日距离“开始日期”的天数为周期计算出的可获得收益金额
最终收益	货币	自动	自动计算生成，不能编辑。理财产品到期后的实际分红
最终收益率%	百分比	自动	自动计算生成，不能编辑。根据“最终收益”和“买入金额”，以及“周期（天）计算的最终收益率

贷款账户

除了与“借记账户”相同的字段外，还包含以下字段：

字段	类型	是否必需	说明
还款方式	等额本金 等额本息	必需	还款方式，“等额本金”每期还固定的本金和当期利息，“等额本息”每期还固定金额，其中除去当期利息的部分归还本金
金额	货币	必需	“等额本金”的每期本金或“等额本息”的每期总金额
开始日期	日期	必需	贷款发放日期
利率	百分比	必需	对于浮动利率的贷款，请及时更新利率
下期本金	货币	自动	自动计算生成，不能编辑。下期还款的本金部分
下期利息	货币	自动	自动计算生成，不能编辑。下期还款的利息部分
下期合计	货币	自动	自动计算生成，不能编辑。下期还款的总金额
已还期数	整数	自动	自动计算生成，不能编辑
剩余期数	整数	自动	自动计算生成，不能编辑。总期数减去已还期数
总期数	整数	自动	自动计算生成，不能编辑。根据贷款总金额和还款方式以及“利率”计算得到总还款期数
已还本金	货币	自动	自动计算生成，不能编辑。所有已还款的本金部分
已还利息	货币	自动	自动计算生成，不能编辑。所有已还款的利息部分
已还合计	货币	自动	自动计算生成，不能编辑。所欧已还款的合计

账户颜色

为了便于识别，不同账户类型显示颜色如下：

• 贷记账户
• 借记账户
• 理财账户
• 贷款账户

明细

细记录每笔交易的全部数据，包含以下字段：

字段	类型	是否必需	说明
账户	字符串	必需	账户列表中的账户引用，即发生交易的账户，交易金额计入“账户”的累计金额中
金额	货币	必需	发生交易的金额数，精确到分
目标账户	字符串	可选	账户列表中的账户引用，交易涉及的目标账户，仅在转账类交易才会使用，交易金额会以相反数形式计入“目标账户”的累计金额中
类别	字符串	可选	所有交易按“类别”和“子类别”进行两级分类，默认添加： “其他”-“初始余额” “转账”-“” “转账”-“关联自动还款” “转账”-“自助还款” “转账”-“存入” “转账”-“取现” “理财”-“购买” “理财”-“分红” “理财”-“赎回” “”-“”
日期	日期	必需	交易发生的日期
时间	时间	必需	交易发生的时间，24小时制，精确到秒，若无法确定时间的可以记为00:00:00， 整体上交易明细会按交易时间排序，但时间为00:00:00的交易会按记账的时间确定排序位置， 不会自动调整顺序，即同一日内时间为00:00:00的明细可能排列在7:00:00和8:00:00之间
描述	字符串	可选	交易补充描述信息

分类

有交易可以按“类别”-“子类别”进行两级分类。用户可以在：

• “交易明细”页面
• “计划”页面

点击“类别”最右侧的“+”按钮，输入并添加新的“类别”和“子类别”。

未被使用的“类别”、“子类别”不会被保存，因此添加的无效分类无需特意删除。